Hey! Kennst du das Gefühl, dass du durch Steuern ein großes Stück deines Einkommens verlierst? Wie viel Geld du im Jahr steuerfrei verdienen kannst, ist eine Frage, die sich viele stellen. Deshalb möchte ich dir heute einige Tipps geben, wie du legal mehr Geld behalten kannst.
In Deutschland kannst du jährlich bis zu 9.408 Euro steuerfrei verdienen. Das ist der sogenannte Grundfreibetrag. Alles darüber hinaus ist steuerpflichtig. Es gibt jedoch noch weitere Freibeträge, die du in Anspruch nehmen kannst. Am besten informierst du dich dazu beim Finanzamt.
Rente: Was du über die Hinzuverdienstgrenze wissen musst
Du hast eine Rente? Dann solltest du die Hinzuverdienstgrenze kennen. Im Jahr liegt sie bei 6300 Euro. Alles, was du darüber hinaus verdienst, wird um 40 Prozent von deiner Rente abgezogen. Es gibt aber noch eine weitere Limitierung, die du beachten musst. Dabei handelt es sich um den sogenannten Hinzuverdienstdeckel. Dieser begrenzt, wie viel du zusätzlich zu deiner Rente hinzuverdienen darfst. Wenn du also über 6300 Euro im Jahr hinaus verdienen willst, solltest du dich über die entsprechenden Regelungen informieren.
Wie viel darf ich verdienen, ohne Einkommensteuer zu zahlen? Grundfreibetrag 2022
Du fragst dich, wie viel du verdienen darfst, ohne Einkommensteuer zu zahlen? Wenn dein zu versteuerndes Einkommen den Grundfreibetrag nicht übersteigt, musst du keine Einkommensteuer bezahlen. Für das Jahr 2022 liegt der Grundfreibetrag bei 10347 Euro. Alles, was du darüber hinaus verdienst, wird versteuert. Im Gegensatz dazu können bestimmte Ausgaben, wie z.B. eine Steuererklärung oder eine Berufsausbildung, ebenfalls von der Steuer abgesetzt werden. So kannst du deine Steuerlast reduzieren.
Minijob: Steuerpflicht beachten und Steuer-ID bereithalten
Du möchtest einen Minijob ausüben? Dann solltest Du beachten, dass Minijobs steuerpflichtig sind. Im Rahmen eines Minijobs ist eine Abgabe in Form der einheitlichen Pauschalsteuer von 2 % zu zahlen. Dabei werden Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag mitberechnet. Um den Abzug dieser Steuern vornehmen zu können, benötigt Dein Arbeitgeber Deine Steueridentifikationsnummer sowie Dein Geburtsdatum. Folglich solltest Du diese persönlichen Daten bereithalten, damit Dein Arbeitgeber die Steuerpflicht erfüllen kann.
Minijob: Steuerpflichtig? Was du wissen musst!
Du hast einen Minijob? Dann weißt du sicherlich, dass diese auch steuerpflichtig sind. In der Regel übernimmt der Arbeitgeber die Steuerabgaben, aber es ist wichtig, dass du wissen musst, dass du eine gewisse Verantwortung hast. Bis zu einem Minijob von 520 Euro (vor Oktober 2022: 450 Euro) kann die Steuer auf 2,0 Prozent festgelegt werden. Allerdings ist es wichtig, dass du dich darüber im Klaren bist, dass sich die Höhe der Steuer auch erhöhen kann, wenn du mehr als einen Minijob ausübst. Daher lohnt es sich, vorab zu überprüfen, welche Konsequenzen dein Minijob haben kann.
Versteuern von Nebenerwerb in der Schweiz: Freibeträge
Du hast einen Nebenerwerb und möchtest wissen, wie viel davon du versteuern musst? Nun, die Schweiz sieht für solche Einkünfte einen Freibetrag von CHF 800 (bis zu einem Maximum von 2’400 pro Jahr) vor. Das bedeutet, dass deine Einkünfte nicht besteuert werden müssen, obwohl du sie trotzdem deklarieren musst. Anders sieht es bei der AHV aus: Hier gilt ein jährlicher Freibetrag von 2’300 Franken. Aber keine Sorge, wenn du mehr verdienst, hast du immer noch die Möglichkeit, die Abrechnung mit der AHV zu verlangen.
Minijob: Verdien bis zu 520 € pro Monat oder 70 Tage im Jahr
Du darfst in deinem Minijob entweder 520 € pro Monat oder 70 Tage im Jahr verdienen. Seit dem 1. Oktober ist die Grenze von 450 € auf 520 € angestiegen. Durch diese Erhöhung hast du die Möglichkeit, mehr zu verdienen, ohne dass du über die Grenze des Minijobs hinauskommst. In den meisten Fällen wird dein Minijob pauschalversteuert und du musst ihn daher nicht in deiner Steuererklärung angeben. Es ist also ein sehr bequemer Weg, um ein bisschen Geld dazuzuverdienen.
Minijobs: Alles, was Du wissen musst!
Du hast schon mal von Minijobs gehört? Wenn ja, dann weißt Du sicher, dass es sich dabei um geringfügige Beschäftigungen handelt und dass das monatliche Arbeitsentgelt bei höchstens 520 Euro liegt. Oder dass der Arbeitseinsatz pro Kalenderjahr maximal 70 Tage betragen darf. Minijobs sind eine gute Möglichkeit, sich neben dem Studium oder der Arbeit zusätzlich ein bisschen Geld dazu zu verdienen. Die Sozialversicherungspflicht besteht jedoch nur bei einer bestimmten Anzahl von Minijobs. Wenn Du mehr als zwei Minijobs ausübst, musst Du Dich sozialversichern. Und auch wenn Du mehr als 440 Euro im Monat verdienst, musst Du in die Sozialversicherung einzahlen.
Dazuverdienen ohne Steuern und Abgaben: Bis 520 Euro pro Monat
Du darfst bei einem Nebenjob bis zu 520 Euro im Monat dazuverdienen, ohne dafür Steuern oder Sozialabgaben zahlen zu müssen. Die Befreiung von Abgaben gilt aber nur bis zu diesem Betrag. Ab Oktober 2022 ist der Betrag angehoben worden, vorher war er auf maximal 450 Euro pro Monat begrenzt. Sollte dein Nebenjob mehr als 520 Euro im Monat einbringen, musst du darauf Steuern und Sozialabgaben zahlen. Daher ist es wichtig, dass du deine Einnahmen genau im Blick hast.
Verdiene ab Oktober 2022 bis zu 70 Euro mehr!
Ab Oktober 2022 hast du endlich mehr Geld in der Tasche: Denn die Verdienstgrenze für Minijobs wurde von 450 Euro auf 520 Euro erhöht. Damit hast du ab dem 1. Oktober 2022 pro Monat die Möglichkeit, bis zu 70 Euro mehr zu verdienen. Das bedeutet, du kannst dein Einkommen erhöhen und deine finanziellen Mittel besser und flexibler einsetzen.
Doch die Erhöhung der Verdienstgrenze hat auch einige Nachteile: Ein Minijobber muss ab Oktober 2022 mehr Sozialversicherungsbeiträge zahlen. Zudem können sich die Steuerabzüge erhöhen. Deshalb solltest du prüfen, ob sich eine Erhöhung deines Verdienstes überhaupt lohnt. Ein Blick auf die Steuerklasse kann dir einen Überblick über deine finanzielle Situation geben und dir bei deiner Entscheidung helfen.
Auf jeden Fall lohnt es sich, den 1. Oktober 2022 im Auge zu behalten. Denn die Erhöhung der Verdienstgrenze für Minijobs wird viele Möglichkeiten eröffnen. Nutze die Chance und kalkuliere geschickt, damit du maximal von der Erhöhung profitierst.
Minijobber*innen ab 2021: Mindestlohn & 10 Stunden pro Woche
Du hast schon davon gehört? Ab dem 1. Januar 2021 wird die Entgeltgrenze für Minijobs auf 520 Euro monatlich angehoben. Dadurch können Minijobber*innen bis zu 10 Stunden pro Woche arbeiten und haben Anspruch auf den gesetzlichen Mindestlohn. Das ist eine großartige Nachricht, die Arbeitnehmer*innen in kleineren Betrieben vor allem in der Gastronomie und im Handel erfreuen wird. Außerdem wird die Dynamisierung der Entgeltgrenze jedes Jahr zum 1. Januar an die gesetzlichen Mindestlöhne angepasst. Damit können Minijobber*innen ihre Arbeitszeiten flexibel gestalten und gleichzeitig ein faires Entgelt erhalten.
Midijob: Regelmäßig mehr als 520 Euro im Monat verdienen
Als Midijobber gilt, wer regelmäßig mehr als 520 Euro im Monat verdient, aber weniger als 1600 Euro (ab 2023: 2000 Euro). Anders als beim Minijob ist der Midijob sozialversicherungs- und steuerpflichtig. Für Arbeitnehmer bedeutet das, dass sie Zusatzbeiträge zur Sozialversicherung und Steuern zahlen müssen. Diese Zahlungen werden allerdings mit einem Steuerabzug wieder ausgeglichen. Dadurch wird verhindert, dass Du doppelt so viele Abgaben leisten musst. Auch das Arbeitsentgelt ist beim Midijob höher als beim Minijob, da der Arbeitgeber in der Regel mindestens den Mindestlohn zahlt. Du kannst also mehr Geld verdienen. Wichtig ist, dass Du die Beiträge für die Sozialversicherung und Steuern fristgerecht bezahlst. Auf diese Weise erhältst Du auch eine Entgeltbescheinigung, die bei einer Arbeitslosenmeldung von Vorteil ist.
Einkommensteuerpflicht in Deutschland: §1 EStG regelt Steuerpflicht
Du musst dein Einkommen in Deutschland versteuern. Das regelt § 1 Abs 1 bis 3 des Einkommensteuergesetzes (EStG). Damit bist du unbeschränkt einkommensteuerpflichtig, wenn du im Inland einen Wohnsitz oder deinen gewöhnlichen Aufenthalt hast. Die Steuerpflicht beginnt mit deiner Geburt und endet mit deinem Tod. Da die Steuerpflicht unabhängig vom Einkommen ist, musst du dein Einkommen auch dann versteuern, wenn es unterhalb der Grundfreibeträge liegt. Obwohl dir dadurch keine Steuerlast entsteht, ist es aber trotzdem wichtig, die Steuererklärung ordnungsgemäß abzugeben.
Nebenjob: Brutto & Abzüge beachten, um Gewinn zu maximieren
Du denkst über einen Nebenjob nach, der mehr als 520 Euro brutto im Monat einbringt? Dann solltest du dir gut überlegen, ob sich der zusätzliche Arbeitsaufwand auch wirklich lohnt. Denn mehr Brutto bedeutet leider auch mehr Abzüge! Steuern und Sozialabgaben schmälern deine Einnahmen und somit auch deinen Gewinn. Am Ende des Monats kann es sein, dass du nicht mehr als vorher verdienst. Deshalb ist es wichtig, dass du die Abzüge im Blick hast, bevor du dich für einen Nebenjob entscheidest. So vermeidest du eine böse Überraschung und kannst dein gesamtes Einkommen effektiv planen.
Mehr finanzielle Planungssicherheit für Minijobber ab Oktober 2022
Seit dem 1. Oktober 2022 haben Minijobber die Möglichkeit, in jenem Monat, in dem sie die Geringfügigkeitsgrenze unvorhersehbar überschreiten, maximal doppelt so viel Geld zu verdienen, wie die an sich festgesetzte Minijobgrenze beträgt. Dies entspricht einem Betrag von 1040 Euro. Damit wird ein wichtiger Schritt zur Unterstützung von Minijobbern getan, die nicht vorhersehen können, wann sie die Geringfügigkeitsgrenze überschreiten. Dadurch können sie jeden Monat ein stabiles Einkommen erzielen und sich sicherer fühlen. Dieser neue Regelsatz bietet Minijobbern mehr finanzielle Planungssicherheit und sichert ihnen ein regelmäßiges Einkommen.
Soziale Leistungen als Minijobber:in: Umlage U1 & U2 und Arbeitslosenversicherung
Als Minijobber:in hast Du Anspruch auf soziale Leistungen, wie z.B. Krankengeld, wenn Du nicht mehr arbeiten kannst. Dein:e Arbeitgeber:in zahlt auf Dein Einkommen 13 % in die Krankenkasse und 15 % in die Rentenkasse ein. Diese Abgaben werden als Umlage U1 und U2 bezeichnet. Als Minijobber:in kannst Du außerdem Beiträge zur Arbeitslosenversicherung bezahlen. Dadurch erhältst Du Anspruch auf Leistungen, wenn Du arbeitslos wirst.
Aufstockungsrunde ab 1. Oktober 2022 – Arbeitnehmeranteil 3,6%
Ab dem 1. Oktober 2022 ist der Arbeitgeber für die Aufstockungsrunde ein privater Haushalt. Der Anteil des Arbeitnehmers beträgt dann 3,6 Prozent und erhöht sich auf 13,6 Prozent. Der monatliche Lohn des Arbeitnehmers beträgt 520 Euro, wovon 18,72 Euro für die Rentenversicherung abgezogen werden. Der Arbeitnehmeranteil für die Rentenversicherung beträgt dann 70,72 Euro. Bei der Aufstockung ändert sich der prozentuale Anteil des Arbeitnehmers, aber nicht sein Lohn. Wenn du Fragen hast, kannst du dich jederzeit an deinen Arbeitgeber wenden.
300 Euro Einmalzahlung im September 2021 – Steuerentlastungen für Erwerbstätige
Du erhältst im September 2021 eine Einmalzahlung in Höhe von 300 Euro. Damit möchte der Bund allen einkommensteuerpflichtigen Erwerbstätigen in Deutschland entlasten. Diese Einmalzahlung wird auch als „Energiepreispauschale“ bezeichnet und ist Teil des Steuerentlastungsgesetzes 2022. Außerdem wird es noch weitere Entlastungen geben. So sind beispielsweise Steuersenkungen für Familien geplant. Auch bei der Grundsteuer B soll es eine Entlastung geben. Diese Maßnahmen sollen dir helfen, mehr Geld für den Alltag zur Verfügung zu haben. Nutze die Chance und informiere dich, wie du von den Entlastungen profitieren kannst.
Steuerfrei oder nicht? Einmalzahlungen in Deutschland verstehen
Für fast alle Arbeitnehmer in Deutschland gilt: Die Einmalzahlung ist nicht steuerfrei. Die Steuerabgabe ist gestaffelt, je nach Bruttojahreseinkommen. Wer also die 300 Euro brutto erhält, muss leider damit rechnen, dass am Ende nur 193 Euro netto übrigbleiben.3112 Doch es gibt auch gute Nachrichten: Wer weniger als 801 Euro im Monat verdient, bekommt die Einmalzahlung steuerfrei – alle anderen bezahlen bis zu 17% Steuern.3112 Daher lohnt es sich für Arbeitnehmer, vorher zu berechnen, wie viel Steuern sie auf die Zahlung zahlen müssen. Ein Blick auf die Steuertabelle macht das ganz einfach.3112
Steuerpflicht bei Minijobs: Wer muss was abgeben?
Falls Du einen Minijob hast, bist Du steuerpflichtig. Es spielt keine Rolle, ob Du einen 520-Euro-Job oder eine andere kurzfristige Beschäftigung ausübst. Deine Einnahmen können dann entweder pauschal besteuert werden oder individuell nach deinen Angaben auf der elektronischen Lohnsteuerbescheinigung. Wenn Du eine pauschale Besteuerung wählst, musst Du keine Steuererklärung abgeben, denn die Steuer ist bereits abgeführt. Allerdings kann es sein, dass Du zu viel Steuern gezahlt hast und somit eine Rückerstattung erhältst. Wenn Du jedoch eine individuelle Besteuerung wählst, musst Du jährlich eine Steuererklärung abgeben. So kannst Du sicherstellen, dass die richtige Steuer abgeführt wird.
Inflationsausgleichsprämie: Bis zu 3000 Euro steuer- und abgabenfrei
Ab dem 26. Oktober 2022 können Unternehmen ihren Angestellten eine steuer- und abgabenfreie Prämie bis zu 3.000 Euro zahlen. Dies ist durch die sogenannte Inflationsausgleichsprämie möglich, die von der Bundesregierung eingeführt und von Bundestag und Bundesrat genehmigt wurde. Die Prämie soll dazu beitragen, die laufenden Kostensteigerungen auszugleichen und so die Kaufkraft der Beschäftigten zu erhalten. Sie ist eine Ergänzung zu den bereits bestehenden Lohnsteigerungen und schafft dadurch mehr Wohlstand für Arbeitnehmer. Damit kannst du dein Geld in Dinge investieren, die dir wirklich wichtig sind, sei es ein Urlaub, ein neues Auto oder eine neue Wohnung. Nutze die Inflationsausgleichsprämie und investiere sinnvoll in deine Zukunft.
Zusammenfassung
Es kommt darauf an, wo du wohnst und wie viel du verdienst. Normalerweise kannst du bis zu einer bestimmten Summe, ohne Steuern zu zahlen, Geld verdienen. In Deutschland liegt diese Summe bei 9.408 Euro pro Jahr. Wenn du mehr als diesen Betrag verdienst, musst du die überschüssige Summe versteuern. Wenn du also im Jahr weniger als 9.408 Euro verdienst, kannst du diese Summe ganz steuerfrei einnehmen.
Du kannst also zusammenfassend sagen, dass du bis zu einer bestimmten Summe im Jahr steuerfrei verdienen kannst. Es ist wichtig, dass du dich stets über die jeweils aktuellen Steuersätze informierst, um zu vermeiden, dass du zu viel Steuern zahlst.
